شنبه 29 شهریور 1399   10:01:01
سیستم های بانکی ریالی

 مجموعه سیستمهای بانکی ریالی  سیستم اوراق مشارکت  بروات
 چک‌های مبلغ‌دار  حوالجات(چک‌بانکی-چک‌رمزداربین‌بانکی)  ایران چک
 سیستم پرداخت قبوض  چک‌های انتقالی  مجموعه سیستم های بانکی ارزی
 ایران چک بانک مرکزی  اوراق گواهی سپرده

مجموعه سیستمهای بانکی ریالی
معرفی
"بانک ایران" هسته اصلی راه‌حل (Solution) شرکت خدمات انفورماتیک به منظور اتوماسیون عملیات بانکی می‌باشد. این سیستم با ایجاد امکانِ اتوماسیونِ عملیات مربوط به انواع حساب‌های جاری، پس‌انداز و سپرده، کلیه خدمات مورد نیاز عملیات بانکداری خرد در بانکها را تحت پوشش قرار می‌دهد.
"بانک ایران"  با ایجاد  شبکه‌ای  متشکل  از  یک سیستم  مرکزی CRBS (Core Retail Banking System) و مجموعه‌ای از سیستم‌های توزیع‌شده در سطح شعب، که بر پایه یک شبکه مخابراتی قابل اطمینان به یکدیگر متصل می‌باشند، نه تنها سخت‌افزار، نرم‌افزار و ارتباطات مورد نیاز یک سیستم اتوماسیون بانکی قابل اطمینان را عرضه می‌نماید، بلکه همچنین معماری و سازمان مورد نیاز برای یکپارچه سازی سیستم های جانبی بانکداری خرد را در اختیار استفاده‌کنندگان خود قرار می‌دهد.
ترکیب سیستم مرکزی این راه‌حل با امکاناتی از قبیل تعریف انواع حسابها، تعریف نرخ‌های کارمزد و هزینه‌ها، تعریف نرخ‌های سود، تعریف و نگهداری تقویم‌های مختلف، انجام تراکنشهای ارسال شده از شعب و ... با سیستم اتوماسیون عملیات تحویلداری (سیستم شعب) که عملیاتی همچون واریز و برداشت نقدی، واریز چک، صدور حواله، افتتاح و بستن حسابها و ... را برعهده دارد، مزیت‌های سیستم‌های متمرکز و توزیع‌شده را به صورت یکجا به کاربران خود ارائه می‌نماید. امکانات و قابلیت‌های گسترده سیستم "بانک ایران" و انطباق آن با ویژگی‌های خاص بانکداری در کشورمان باعث شده تا امروز تعدادی از بزرگترین بانک‌های کشور از بهره‌برداران و استفاده‌کنندگان این سیستم جامع باشند.


  
  ویژگی‌های عمده
  سیستم "بانک ایران" از دو جزء اصلی نرم‌افزاری تشکیل شده که با استفاده از یک بستر مخابراتی قابل
  اطمینان به یکدیگر متصل و یک شبکه اتوماسیون بانکداری را شکل می‌دهند. زیرسیستم‌های اصلی "بانک 
  ایران" و ویژگی‌های هریک عبارتند از:
  سیستم مرکزی (Core Retail Banking System – CRBS)
  این سیستم در مرکز عملیات شرکت نصب شده و عملیات پشت باجه‌های شعب، دفتر مرکزی و همچنین
  پردازش تراکنش‌های دریافتی از شعب را انجام می‌دهد.  
  از قابلیتهای این سیستم می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
 
امکان انجام تراکنشهای مهم بانکی (از قبیل اضافه برداشت، عملیات حسابها، عملیات مربوط به چک و ...)  
ارائه کنترل‌ها و ایمنی فراگیر  
امکان انجام عملیات پایان روز (محاسبه سود، محاسبه هزینه، تولید صورتحساب و اعلامیه‌ها و ...)  
امکان ارائه گزارش‌های مختلف (بیش از 120 گزارش استاندارد در زمینه‌های مختلف از جمله گزارشهای حساب، تراکنشها، Standing Order، حسابهای بسته و ...)  
تعریف و نگهداری اطلاعات بانکهای کارگزار  
چندارزی بودن سیستم  
امکان تعریف و نگهداری نرخ ارزها در سیستم  
امکان تعریف انواع حساب  
امکان تعریف و نگهداری کارمزد و هزینه‌ها  
امکان تعریف و نگهداری نرخ سود  
امکان تعریف و نگهداری اطلاعات شعب بانک  
امکان تعریف و نگهداری کدها و جداول اطلاعات مرجع  
قابلیت انجام عملیات مربوط به بستن حسابها  
امکان تعریف و نگهداری تقویم بانک  

سیستم شعبه (Teller System)
این سیستم در هریک از شعب بانک نصب شده و عملیات روزانه تحویلداری در بانک با استفاده از آن انجام می‌شود. سیستم شعبه وظیفه ارسال تراکنش‌ها و اطلاعات بانکی مربوط به عملیات روزانه شعبه را به سیستم مرکزی برعهده دارد.
از جمله امکانات این سیستم می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

انجام کلیه تراکنشهای مالی مورد نیاز شعب (از جمله واریز نقدی، واریز چک، برداشت نقدی، انتقال وجه حساب به حساب، خرید و فروش ارز خارجی، خرید و فروش چک مسافرتی و ...)  
انجام تراکنشهای غیرمالی از قبیل معرفی مشتری به سیستم، افتتاح حساب، نگهداری و تغییر نام و آدرس، درخواست و چاپ صورتحساب، درخواست صدور دسته چک، جلوگیری از پرداخت چک و ...  
ایجاد امکان نگهداری سیستم با استفاده از امکاناتی همچون مدیریت و کنترل صندوق، مدیریت اسناد نزد تحویلداران، باز و بسته کردن شعبه، مانده‌گیری از صندوق، بازبینی و نگهداری جداول مرجع و ...  
امکان انجام عملیات در صورت قطع ارتباط با مرکز  
صحت‌سنجی اطلاعات  
اطلاعات مرجع مثل کد ارز، تعرفه  
پشتیبانی MICR  
امکان توزیع اتوماتیک نرم افزار  

   معماری

 
 


مشخصات فنی اجزا سیستم

سیستم مرکزی (Core Retail Banking System – CRBS)
سیستم مرکزی بانک ایران بر روی کامپیوترهای بزرگ (Mainframe) سازگار با IBM که قابلیت اجرای سیستم‌عامل MVS/ESA را داشته باشند اجرا می‌شود.
نرم‌افزار سیستم مرکزی بانک ایران بر پایه سیستم‌عامل MVS/ESA و پایگاه داده IMS، CICS بر روی سخت‌افزار فوق قابل اجرا می‌باشد. این بخش از نرم‌افزار بانک ایران با استفاده از زبان‌های COBOL، CICS و IMS تولید شده است.

 
سیستم شعبه (Teller System)
سیستم شعبه بر روی شبکه‌ای از ریزکامپیوترها اجرا می‌شود. این شبکه در داخل هر شعبه کلیه ایستگاه‌های کاری را به یکی از روش‌های معمول ایجاد شبکه محلی (از قبیل Ethernet، Token Ring و ...) به یکدیگر متصل می‌نماید.
سیستم‌عامل کلیه رایانه‌های مستقر در شعبه OS/2 Warp بوده و برای مدیریت شبکه محلی شعبه از نرم‌افزارهای IBM LANServer و IBM LANDP استفاده می‌شود.
نرم‌افزار سیستم شعبه با استفاده از نرم‌افزار IBM/CT نوشته شده است.
 

بهره‌برداران
در حال حاضر بانک‌های ملی، صادرات، توسعه صادرات، صنعت و معدن، دی و آینده از امکانات سیستم بانک ایران استفاده می‌کنند.